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“新二代”将引发中国财富管理行业新一轮嬗变
北方金融    2018-04-04     来源:北方金融        评论0(人评论)
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  一项“2018你会变得更有钱吗?”调查问卷刷爆了朋友圈,引发了众人对经济新形势下如何实现财富增值的集中讨论。而在此调查问卷基础上形成的《2018“新二代”财富观念白皮书》也正式出炉。

  近日,一项“2018你会变得更有钱吗?”调查问卷刷爆了朋友圈,引发了众人对经济新形势下如何实现财富增值的集中讨论,许多高净值人群和专业财富管理机构也给予极大关注。而在此调查问卷基础上形成的《2018“新二代”财富观念白皮书》也正式出炉。

  “相比于西方发达国家的财富阶层构成和中国改革开放初期财富一代人群,当前中国高净值财富人群集中在25至40岁,他们更看重长期回报,并且已意识到通过配置不同资产进行风险规避。随着时间的推移,‘新二代’人群或将成为未来中国乃至全世界最主要的投资人群之一,必须引发关注。”汉富金融研究院副院长匡冀南指出。

  匡冀南认为,“新二代”财富人群资产配置模式正在往全种类、全周期、全球化的趋势发展,这必将引发中国财富管理行业新一轮嬗变。

  投资更注重长期回报

  “新二代”是何许人也?

  “新二代”是指1978至1995年出生,通过房产变现、家族财富继承、自主创业获得第一笔财富积累,个人可投资资产在100万元以上的二代群体。

  白皮书调查显示,74%的“新二代”对于承担一定的风险来获取回报的观点非常赞同。由于“新二代”已具备一定规模的财富积累,因此短期的投资产品在其资产配置中并不像前一代人那么重要。选择1到5年投资周期的人占了调查样本的近85%,也就是说“新二代”更注重投资的长期回报。

  如此理念之下,投资呈现出多样性和长短期相结合。基金和股票这两个大众首选的投资产品虽然也是“新二代”的主要投资产品,不过随着可投流动资产的逐渐增多,他们在信托和房地产上这类大额度的投资比重也有所增加。

  而随着财富增加,“新二代”越来越希望通过专业机构来进行财富管理。匡冀南表示,财富管理平台的安全性、专业性和品牌知名度成为最受“新二代”关注的三个要素。

  未来看好智能投顾

  随着金融科技逐渐普及,“新二代”也越来越愿意通过科技来助力自己的投资行为。

  对于金融投资资讯,他们偏向宏观经济分析,并且非常重视专业的报告,这也为SFA超级理财师这样的专业机构服务提出了新的要求。

  白皮书提到,移动交易和智能投顾是“新二代”认为的最有价值的科技金融工具。而近几年持续升温的健康和环保概念,在“新二代”群体中也备受关注,分别有66%和59%的受访者表示看好医疗健康和环保新能源领域,其中“新二代”重点关注的领域包括医疗健康、环保新能源、TMT等。

  “新二代”投资心态的成熟也为众多高端财富管理机构带来了挑战与机遇,如何在慈善、信托、财富传承等各个方面提供综合的财富管理服务,增加投资者信任,将是未来财富管理机构最主要的发展方向。
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